Conseiller financier
Proposition d’intro : Véritable interface entre la banque et ses clients, le conseiller financier accompagne les particuliers dans la gestion de leur patrimoine au quotidien. Alliant expertise technique et sens du relationnel, il propose des solutions financières adaptées aux besoins de chacun, du simple produit d'épargne aux montages patrimoniaux plus complexes.
Activités d'un Conseiller financier
Vendre des produits et des services
Carte bleue, plan d'épargne logement, Sicav, crédit à la consommation, assurances vie… Il assume donc des fonctions à la fois techniques et commerciales.
Mise en place des opérations de placement et de crédit
Sans être un expert, c'est lui qui traite les dossiers en premier. A ce titre, il délivre des conseils, effectue des analyses financières et développe une approche globale des problèmes patrimoniaux avant, si besoin est, d'orienter le client vers un spécialiste.
Gestion et développement de portefeuilles clients
De 100 à 800 suivant les établissements et la typologie des portefeuilles. A cette fin, il propose en permanence à ses clients des produits susceptibles de répondre à leurs attentes. En outre, il prospecte de nouveaux clients dont le profil (âge, profession, revenus…) correspond à la cible de sa banque. Ses principales armes sont alors le fichier de son agence, son téléphone et son bureau où il reçoit sur rendez-vous.
En savoir plus sur le métier de Conseiller financier
Compétences techniques d'un Conseiller financier
- Connaître la réglementation bancaire
- Savoir utiliser les applicatifs de gestion spécifiques à l'activité
- Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance
- Savoir convaincre
- Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance
Compétences comportementales d'un Conseiller financier
- Généraliste et polyvalent, le chargé de clientèle de particuliers doit, en outre, posséder toutes les qualités d'un bon commercial.
- Homme de contact, il doit se montrer rassurant et chaleureux, avoir une capacité de persuasion et un sens de l'écoute aiguisé. Il faut savoir faire preuve de capacités relationnelles certaines.
- La rigueur et le sens de l'organisation sont par ailleurs indispensables.
- Résistance au stress, notamment face à la pression des objectifs à atteindre.
- Anticipation, prise d'initiative et adaptabilité
Formation pour être Conseiller financier
- BTS Banque, MUC ou NRC
- DUT Techniques de commercialisation
- Bac+3 – Licence professionnelle Assurance Banque Finance
- Pour des clientèles plus fortunées et aux besoins plus complexes sont également recrutés des profils issus de troisièmes cycles spécialisés (Master 2 Gestion de patrimoine…).
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